资源介绍
- AML Compliance Fundamentals） (中文字英文视频教程)
本课程《反洗钱合规基础》聚焦反洗钱（AML）领域的核心知识、法规框架与实操要求，通过系统的模块划分与精准的内容讲解，助力学习者全面掌握反洗钱合规工作的关键要点，搭建专业的知识体系，适用于金融机构从业人员、合规管理人员、监管相关从业者及对反洗钱领域感兴趣的学习者，为应对金融犯罪、落实合规义务提供坚实的理论与实践支撑。课程共包含36个视频文件，配套全部内容的中文字幕（SRT格式），确保学习者能清晰理解课程核心内容，高效完成学习目标。
课程整体分为7大模块，从基础认知到进阶实操，从国内（英国）法规到国际框架，层层递进、逻辑清晰，全面覆盖反洗钱合规工作的全流程与核心维度。
第一模块为“反洗钱导论”，作为课程的基础铺垫，通过5个视频分别展开核心内容。首先以反洗钱基础介绍开篇，帮助学习者建立对反洗钱的初步认知；随后深入阐释反洗钱的概念与重要性，明确反洗钱工作在维护金融秩序中的核心价值；进而分析洗钱、金融犯罪与恐怖主义的主要驱动因素，揭示各类违法活动的内在关联与潜在危害；同时梳理全球及英国反洗钱监管框架的整体概况，让学习者了解反洗钱工作的监管背景与宏观要求；最后聚焦反洗钱在保护金融机构与经济体中的作用，凸显合规工作对金融行业稳定发展的重要意义。
第二模块围绕“英国反洗钱法律框架”展开，通过5个视频详解英国核心反洗钱法律法规。课程依次解读《2002年犯罪收益法》（POCA）、《2017年反洗钱条例》、《2018年制裁与反洗钱法》及《2022年经济犯罪透明度与执法法》的核心条款与适用范围，结合基础介绍环节，帮助学习者厘清英国反洗钱法律体系的构成、演变与核心要求，掌握合规工作的法律依据与底线标准，为后续实操工作奠定坚实的法律基础。
第三模块聚焦“洗钱的阶段划分”，通过4个视频拆解洗钱行为的完整流程。课程以模块介绍为切入点，随后分别对洗钱的三个核心阶段——放置、分层与融合进行详细解析：放置阶段聚焦非法资金如何进入金融系统，揭示各类资金注入的隐蔽方式；分层阶段重点说明不法分子如何通过复杂交易掩盖资金来源，规避监管追踪；融合阶段则讲解非法资金如何通过再投资等方式伪装为合法资金，完成洗钱闭环。通过对各阶段行为特征的剖析，帮助学习者精准识别洗钱行为的关键节点。
第四模块主题为“客户尽职调查（CDD）与强化尽职调查（EDD）”，通过6个视频构建客户身份核查与风险评估的实操体系。课程从基础介绍入手，先讲解客户尽职调查的核心要点与基础流程，再细化客户身份识别与核验的具体方法，明确身份核查工作的合规标准；同时重点分析政治公众人物（PEPs）及高风险客户的评估维度，明确此类客户的风险特征与识别要点；进而阐述高风险场景下强化尽职调查的实施要求，确保在高风险环节落实更严格的合规管控；最后强调客户信息的持续监控与动态更新，形成全周期的客户风险管控机制。
第五模块围绕“反洗钱合规的风险导向方法（RBA）”展开，通过6个视频搭建风险管控的核心逻辑。课程先介绍风险导向方法的核心内涵，明确其在反洗钱合规工作中的核心地位；随后讲解风险因素的识别维度，帮助学习者精准定位各类潜在合规风险；进而说明金融服务领域如何落地风险导向控制措施，将风险管控融入业务全流程；同时细化合规方案中风险评估与缓释的具体方法，提供可落地的风险管控思路；最后结合反洗钱风险场景，解析风险预警信号（红旗信号）的识别与应对策略，提升学习者的风险处置能力。
第六模块聚焦“可疑活动与报告义务”，通过5个视频明确合规报告的核心要求与法律责任。课程以基础介绍开篇，随后讲解可疑交易与风险预警信号的识别方法，帮助学习者精准捕捉违规线索；进而细化可疑活动报告（SARs）的填报流程、内容要求与提交规范；同时警示未履行报告义务的严重后果，明确违规操作的法律责任与惩戒措施；最后解读报告工作中的法律注意事项与“通风报信”相关禁令，确保学习者在履行报告义务时严格遵守法律规定，规避合规风险。
第七模块主题为“制裁与国际合规”，通过5个视频拓展反洗钱合规的国际视野。课程从基础介绍入手，讲解英国、联合国及欧盟制裁清单的核心作用与适用规则，明确制裁合规的核心要求；进而分析恐怖主义融资与反洗钱制裁之间的内在关联，揭示两类合规工作的协同逻辑；同时梳理国际反洗钱监管规则的整体框架，帮助学习者了解全球合规工作的统一标准与差异化要求；最后探讨英国脱欧对其反洗钱与制裁体系的影响，分析监管政策的变化趋势与应对要点，助力学习者适应国际合规环境的动态变化。
本课程内容兼具理论深度与实操性，既覆盖反洗钱领域的核心概念、法律法规与理论框架，又结合具体场景、流程与方法，为学习者提供全方位的知识支撑。全部视频配套中文字幕，保障学习过程的流畅性与准确性，帮助学习者快速掌握反洗钱合规工作的核心能力，有效应对日常工作中的合规挑战，为维护金融系统安全、防范金融犯罪贡献专业力量。